¿Por qué es necesario el KYC en la mayoría de los criptocasinos?

Hablamos mucho de KYC en nuestras reseñas de casinos, pero hace poco nos dimos cuenta de que no tenemos un artículo dedicado a estos procedimientos. Qué son exactamente y cómo funcionan. Así que hemos decidido crear esta breve guía que te proporcionará un rápido resumen sobre los aspectos esenciales del proceso «Conoce a tu cliente». La historia que hay detrás de esta medida y por qué la mayoría de los casinos online la aplican hoy en día.

Antes de empezar, nos gustaría señalar que la mayoría de los jugadores online que conocemos odian la verificación KYC. Es un quebradero de cabeza que perciben que tiene pocas ventajas para ellos, lo cual no es 100% cierto, algo que explicaremos a continuación. Además, los recién llegados a este ámbito deben entender qué es el KYC y por qué deben realizar este trámite lo antes posible tras el registro. Porque puede impedirles disfrutar de los frutos de su buena fortuna, dejando potencialmente que una gran ganancia se pierda si no lo cumplen.

Cómo surgió KYC

Como probablemente sepas, KYC significa «Know Your Customer/Client» (conoce a tu cliente). Es una norma de seguridad que se introdujo por primera vez en el ámbito de las inversiones, en el que los asesores requieren información del cliente para evaluar su tolerancia al riesgo y su posición financiera. Se concibió como un requisito que velaba por los intereses de los corredores y los clientes. Su objetivo inicial era garantizar el cumplimiento de diversas políticas, la supervisión de las transacciones y la gestión del riesgo.

Para los que trabajan en el sector de los valores, la norma KYC se convirtió en un requisito ético en julio de 2012 a través de la Regla 2090 y la Regla 2111 de la FINRA (la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera). Sin embargo, en 2014, el FinCEN (la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE.UU.) propuso oficialmente que pasara a formar parte de una normativa más amplia para la diligencia debida con el cliente en 2015. Esa propuesta definió claramente el requisito básico de KYC para el sector de la inversión.

Durante la concepción de estas medidas de verificación de la identidad del cliente, quedó claro que podrían utilizarse para reducir los incidentes de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Por ello, la FinCEN exigió a las instituciones financieras que verificaran las identidades de sus propietarios efectivos y clientes, aplicando un mayor escrutinio a las entidades sospechosas de realizar actividades nefastas en función de su perfil de riesgo.

¿Por qué los casinos online adoptaron el KYC?

Según múltiples estimaciones de la industria, el mercado mundial de los juegos de azar en línea debería empezar a obtener unos ingresos anuales cercanos a los 158.000 millones de dólares en los próximos seis años. Así, ha crecido hasta convertirse en una esfera masiva desde su creación en 1994.

Dado que las actividades fraudulentas en línea y fuera de línea han crecido en la última década, los gobiernos de la mayoría de los países han considerado la aplicación y el cumplimiento estrictos de las políticas de KYC como una salvaguarda decente contra múltiples delitos novedosos, considerándolo un mal necesario. Aparte del ámbito financiero, no es extraño ver que las cadenas de farmacias y los hospitales pidan la verificación de la identidad antes de prestar sus servicios. Por tanto, no hay nada extraño en que los casinos online apliquen las mismas metodologías de identificación.

Los operadores de juegos de azar con sede en territorios con regulaciones estrictas sobre el juego están legalmente obligados a cumplir los procedimientos pertinentes contra el blanqueo de capitales. Si no lo hacen, se enfrentan a sanciones. Teniendo en cuenta que las empresas de casinos online gastan millones en sus centros de apuestas, que atienden a jugadores de decenas de países de todo el mundo, les resulta más fácil incorporar una política de KYC que arriesgarse a las ramificaciones de no tener información adecuada sobre los jugadores. En consecuencia, incluso los operadores que no están obligados por sus reguladores a tener una política de KYC optan por ella porque sus servicios pueden ser utilizados por jugadores de países con leyes muy diferentes a las que se aplican en su base de operaciones. Para evitar la incorporación de defraudadores disfrazados y proporcionar la documentación necesaria de los usuarios a las autoridades policiales y financieras del gobierno, el camino más seguro es contar con un procedimiento de KYC, independientemente de que exista o no esta obligación. El riesgo de aumentar el atractivo de una plataforma al omitirlo simplemente no merece la pena.

Por ejemplo, un sitio de criptomonedas con licencia de Curaçao eGaming está obligado a elaborar sus políticas de AML y KYC. Sin embargo, no especifica sus límites, dando a los operadores rienda suelta a lo que pueden ser. Otros reguladores definen claramente las normas de KYC que deben incorporar sus licenciatarios, mientras que otros carecen por completo de cualquier mención a los criterios de verificación de la identidad en sus acuerdos de licencia.

¿Puede un criptocasino elegir no implementar el KYC?

Dependiendo de su licencia, sí, puede. Las ventajas de esto radican en que la ausencia de KYC puede aumentar el factor de atracción de un sitio, ya que a la mayoría de los jugadores no les gusta dar su información personal a las empresas que gestionan su negocio online. Sí, ese estigma sigue vivo. Además, la mayoría de los criptojugadores eligen jugar con monedas digitales para disfrutar del potencial anonimato que conlleva esta práctica. Además, las rápidas velocidades de transferencia que permiten las criptomonedas.

Sin discusión, el KYC elimina cualquier atisbo de anonimato en el juego, y puede alargar una retirada inicial o de gran tamaño hasta dos días si todo va bien.

Un casino online también puede decidir renunciar a una licencia de juego y operar sin licencia de buena fe con sus usuarios. Muchas marcas lo han hecho con éxito durante años. De hecho, ninguno de los sitios originales de dados provably fair tenía una licencia de juego, y algunos siguen funcionando, presumiendo de tener miles de cuentas activas.

Aun así, hemos llegado a un punto en el que la mayoría de los sitios de juego tienen un proceso de KYC, cediendo a las exigencias de varios mercados y de los tiempos en que vivimos.

¿Cuáles son los requisitos KYC de los criptocasinos?

Para completar el procedimiento KYC de un casino online, debes enviar una copia/foto de un documento de identidad emitido por el gobierno. También bastará con el carné de conducir o el pasaporte. También será necesario un comprobante de domicilio, como una factura de servicios públicos, que debe mostrar claramente tu lugar de residencia y tu nombre completo.

Cuando solicites retirar una gran cantidad de tu saldo de juego, el operador puede ir más allá y pedirte que proporciones una prueba de fondos. En términos sencillos, una fuente de tus finanzas. Normalmente, el envío de una captura de pantalla o una foto de un extracto bancario debería ser suficiente para cumplir este requisito.

Como regla general, tendrás dos semanas para completar un procedimiento de KYC iniciado. Si no presentas la documentación solicitada o no respondes a una llamada telefónica del operador elegido, éste se reserva el derecho de cerrar tu cuenta y confiscar tus fondos. Ten en cuenta que estas decisiones quedan a su discreción, lo que es una putada para los jugadores online, ya que tienen que abrir una disputa con el regulador del sitio, si lo tiene, en ese caso, y esperar el resultado de esos procedimientos. Lamentablemente, pocos reguladores internacionales se preocupan de que los jugadores sean perjudicados por los operadores. Sólo se preocupan de recaudar sus cuotas de licencia. Para eso existen, en primer lugar.

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