Cómo y por qué se conceden licencias a los sitios de criptojuegos de azar

El tema de la regulación aparece a menudo en los debates sobre el juego online. Sin embargo, en lo que respecta a los cripto sportsbooks/casinos, muchos jugadores tienen curiosidad por saber si estas plataformas necesitan obtener alguna licencia. Técnicamente, no es necesario, ya que operan utilizando un medio de cambio que muchas regiones/países no reconocen como moneda de curso legal. Por lo tanto, no se consideran negocios legítimos para ganar dinero. A pesar de ello, para proporcionar a los usuarios una sensación de confianza de que los operadores no están haciendo lo que desean y de que los jugadores tienen a quién recurrir, muchas empresas de criptojuegos/apuestas optan por regularse.

Obtener una licencia garantiza que un sitio de juego opera dentro de un marco legal como empresa legítima supervisada por organismos creíbles en una jurisdicción específica. En pocas palabras, una licencia es un documento que permite a una entidad empresarial dirigir una operación de juego en un territorio distinto, expedido por una autoridad reguladora. Obtener una implica un proceso que conlleva la presentación de una extensa documentación y el pago de diversas tasas. Los detalles varían de una jurisdicción a otra, ya que algunas regiones cuentan con normas más laxas y otras con normas más estrictas.

El papel de un regulador, principalmente, es garantizar que todo lo que se ofrece es transparente y justo, que no hay menores apostando y que los servicios prestados no se utilizan con fines delictivos. Además, los criptooperadores optan por obtener licencias para disfrutar de diversas ventajas fiscales que ofrecen muchas jurisdicciones extraterritoriales, beneficiarse de atractivas ofertas publicitarias, tener la oportunidad de trabajar con proveedores de software/hardware creíbles y obtener las ventajas que aporta la concesión de licencias de autenticidad y credibilidad.

Una vez más, los operadores obtienen la licencia principalmente para protegerse de las responsabilidades legales y llevar a cabo sus operaciones sin impedimentos. Buscan mitigar el riesgo de cierre, detención, procesamiento, condena o multas.

¿Por qué los criptocasinos eligen a los licenciatarios que eligen?

Por las bajas comisiones, los ínfimos/sin impuestos y la libertad que proporcionan. Eso es prácticamente todo. Las islas pequeñas como Curaçao, Anjouan, Mwali, etc., no suelen obligar a los operadores extranjeros a pagar impuestos sobre los ingresos obtenidos de personas que no viven en sus países. Por tanto, eso significa que los únicos costes en que incurren estas empresas son los de licencia. También tienen instituciones financieras reconocidas y participan en sindicatos internacionales, lo que permite a las entidades empresariales registradas en sus organismos creados por el gobierno operar internacionalmente. Eso abre las puertas a que los operadores con sede en ellos acepten a jugadores de diversos territorios de todo el mundo.

Además de todo esto, los reguladores de las islas mencionadas, y de otras similares como la Comisión del Juego de Kahnawake, la Junta de Control del Juego de Panamá o la Comisión de Supervisión del Juego de la Isla de Man, no tienen normas muy estrictas para las empresas de juego, cobran tasas bajas y les proporcionan sus licencias rápidamente.

Por ejemplo, un operador puede obtener una licencia en Anjouan en aproximadamente una semana, un plazo inaudito. En Curaçao, este proceso puede durar unas semanas. Sin embargo, es poco probable que en este breve periodo, estos organismos realicen ni de lejos la diligencia debida que llevan a cabo los reguladores específicos de cada país, como la Comisión del Juego del Reino Unido.

¿Cómo funciona el proceso de concesión de licencias?

Para este estudio de caso, tomaremos Curaçao, ya que este país caribeño constituyente de los Países Bajos es probablemente la base del 80% al 90% de todos los cripto sportsbooks/casinos. A los operadores les encanta Curaçao porque su impuesto de sociedades suele rondar el 2% de los beneficios netos. Además, es una de las jurisdicciones más antiguas, que actualmente se encuentra en un profundo proceso de reforma que probablemente la hará mucho menos atractiva para las marcas de juego interactivo, a la espera de que se establezca la Autoridad del Juego de Curaçao.

Curaçao tiene actualmente cuatro licencias, y todas son bastante fáciles de obtener, con mínimas molestias, y algunas empresas afirman que han obtenido la aprobación reguladora en este país en tan sólo dos días laborables. Por tanto, esto convierte a Curaçao en una opción de calidad para las nuevas empresas que deseen probar esta industria y comprobar lo sencillo que es expandirse a nuevos mercados.

También hay que mencionar que, mientras que los reguladores de cada país suelen conceder licencias diferentes para las distintas formas de juego, Curaçao tiene un modelo único para todos. Por tanto, sólo tienes que pagar por una licencia válida para tragaperras, bingo, póquer, apuestas deportivas y prácticamente todo lo demás.

Para iniciar el procedimiento de obtención de la licencia, toda persona autorizada activa en el negocio del juego online debe presentar una copia compulsada del pasaporte, un certificado de carecer de antecedentes penales, referencias bancarias, una prueba de residencia, un currículum vitae y documentación similar. Esta documentación no debe tener más de noventa días de antigüedad y debe estar en inglés.

En el pasado, una licencia de Curaçao costaba 21.900 euros anuales, a los que se añadía un impuesto sobre las ventas del 6%. Por ese precio, los titulares de la licencia obtenían control para cumplir los diversos requisitos de la licencia, consultas profesionales, dos dominios y un validador, alquiler de servidores, almacenamiento de datos, asistencia para abrir cuentas bancarias y de procesamiento, nube privada/pública, alojamiento DNS, ayuda administrativa/legal y apoyo administrativo.

Naturalmente, los pasos para obtener una licencia, comienzan con una solicitud proporcionada, luego un informe detallado sobre el cumplimiento de los requisitos, los pagos, y esperar de dos a seis semanas (tradicionalmente) para que todo se procese. Muchas entidades eligen un casino de marca blanca para reducir los tiempos de espera y los problemas. Se trata de un producto/servicio creado y desarrollado por una parte, que luego se vende/alquila a otra que lo presenta como propio. Eso permite a esta última trabajar bajo la licencia de la empresa desarrolladora. En otras palabras, no necesita obtener la suya propia, lo que simplifica las cosas.

Una vez obtenida la licencia, vienen las comprobaciones obligatorias cada seis meses, la verificación del nuevo personal y la notificación periódica de incidentes dignos de mención al organismo que concede la licencia.

Ten en cuenta que los citados 21.900 euros se dividen en una tasa de solicitud, diversas tasas de cumplimiento, etc. Después de que un operador obtenga el sello de aprobación del regulador, debe pagar una tasa de renovación cada año. La renovación de la licencia de empresa puede costar entre 4.000 y 6.000 euros, y la sublicencia de juego pagadera al titular de la licencia principal de Curaçao puede oscilar entre 10.000 y 13.000 euros.

En Malta, a título comparativo, los proveedores de servicios de juego online deben pagar específicamente por las licencias de juegos y apuestas RNG (25.000 euros). Y desembolsar dinero en efectivo para sistemas y auditorías de cumplimiento, además de pagar un impuesto del 5% sobre los ingresos de los usuarios de Malta. Por eso esta jurisdicción ya no resulta tan atractiva.

La razón principal por la que es muy probable que Curaçao también pierda gran parte de su atractivo en el futuro es que su nuevo regulador, la Autoridad del Juego de Curaçao, tiene una tasa de 49.000 euros que puede pagarse en cuotas mensuales.

Aspectos que los operadores deben tener en cuenta al obtener una licencia

Por supuesto, todo empieza por saber cuáles serán los costes. Eso implica no sólo pagar por una licencia. También incluye el establecimiento de operaciones en un determinado país de concesión de licencias. Además, hay que tener en cuenta las limitaciones financieras a las que uno puede enfrentarse allí y la flexibilidad ofrecida. A continuación hay que considerar la estabilidad económica, política y social del país. Esto contribuirá en gran medida a garantizar que el operador disponga de un entorno seguro para desarrollar su actividad. Porque las guerras, el colapso económico o los cambios adversos en la legislación pueden causar estragos rápidamente en un negocio de juego.

La doble imposición es otra cosa a la que prestan atención las empresas de juegos/apuestas, ya que afectará a su atractivo. Decimos esto porque los jugadores/apostadores de determinadas regiones pueden verse obligados a pagar dobles impuestos por sus ganancias si la nación de un regulador no ha negociado diversos tratados fiscales o tiene exenciones fiscales para distintas empresas/partes. También deben tenerse en cuenta los requisitos de confidencialidad, incluidas las normas de intercambio de información y privacidad, así como los requisitos de capital, las obligaciones de registro, las condiciones de divulgación, las auditorías, etc.

Por último, las empresas de juego pueden tener en cuenta la lista de mercados incluidos en la lista negra de los reguladores. Suelen ser jurisdicciones en las que las autoridades gubernamentales han tomado activamente medidas definitivas para imponer prohibiciones del juego. O sólo permiten que operen sitios con licencia local.

Por ejemplo, naciones como los Emiratos Árabes Unidos, Egipto, Kuwait, Qatar, Jordania y otros países principalmente musulmanes no permiten el juego y tienen estrictas normas contra él, por lo que algunos reguladores no desean entrar en conflictos con sus autoridades aceptando a jugadores de estas regiones, y lo prohíben rotundamente.

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